Как проверить полис ОСАГО на подлинность по номеру автомобиля, номеру полиса, вин-коду

ОСАГО — страховка, которая обеспечивает ответственность виновного в аварии автомобилиста перед пострадавшими. Если полис недействительный или поддельный, такому водителю придется самостоятельно компенсировать ущерб , а также можно получить штраф ГИБДД. Рассказываем, как проверить ОСАГО на подлинность и избежать таких неприятностей.

Содержание

1. 1. Как проверить полис ОСАГО онлайн
2. 2. Почему нужно проверять полис на подлинность
3. 3. Зачем мошенники подделывают полис ОСАГО
4. 4. Что делать, если полис оказался поддельным
5. 5. На что обратить внимание при покупке ОСАГО

Как проверить полис ОСАГО онлайн

Онлайн-сервисы позволяют за несколько секунд проверить подлинность любого полиса — как своего, так и чужого — по номеру госзнаков или другим данным автомобиля. Там же можно узнать, вписан ли водитель в ОСАГО, и получить другую важную информацию.

Проверка полиса на сайте РСА

РСА — Российский Союз Автостраховщиков. До 2024 года эта организация была оператором автоматизированной информационной системы ОСАГО, вела базу данных страховок и предоставляла информацию об их подлинности и актуальности.

С 1 октября 2024 года эти функции перешли от РСА к дочерней компании Банка России — НСИС (Национальная Страховая Информационная Система). На портале системы хранятся данные по четырем разновидностям страхования: ОСАГО, ДСАГО, каско, страхованию жилья.

Проверка полиса на сайте НСИС

НСИС — оператор АИС страхования, единой базы, в которой хранятся данные обо всех автостраховках.

Часть сведений находится в открытом доступе, получить их можно без регистрации. Любой желающий может

• проверить, действует ли полис ОСАГО;
• узнать, вписан ли в страховку конкретный водитель.

Остальные данные доступны в личных кабинетах пользователей. В своем аккаунте можно посмотреть историю аварий, узнать КБМ, увидеть все страховки, в которые вы вписаны, получить подробные сведения из полиса.

Для проверки подлинности страховки ОСАГО:

1. 1. Откройте страницу https://nsis.ru/products/osago/check/
2. 2. Введите данные транспортного средства: государственный знак, VIN, номер кузова или номер шасси, достаточно указать любой из параметров, чтобы получить нужные сведения.
3. 3. Нажмите «Отправить».

Система обработает ваш запрос и выдаст ответ со статусом полиса ОСАГО на выбранную дату и наименованием страховой компании, с которой заключен договор. Если на этот автомобиль не была оформлена страховка, программа сообщит.

Если вы попали в ДТП, то недостаточно знать, что у виновника есть страховка, нужно проверить, вписан ли в нее водитель. Если он не внесен в документы авто, страховая компания не выплатит возмещение.

При авторизации в системе НСИС, вы сможете узнать подробную информацию обо всех своих полисах. Для входа в систему не требуется дополнительной регистрации. Авторизация производится через данные с портала Госуслуг, Сбер ID, Т-ID, Альфа ID, ВТБ ID или с помощью электронной подписи.

Результат этой проверки будет содержать информацию о полисе ОСАГО, а также сведения о том, вписан ли указанный человек в страховку.

Почему нужно проверять полис на подлинность

Мошенничество в сфере автострахования — большая проблема для автолюбителей. Если страховка поддельная, убытки пострадавших в ДТП нельзя будет компенсировать за счет страховщика. Кроме того, у ее использования будут и другие негативные последствия:

1. 1. Коэффициент КБМ. Если ОСАГО не действует больше одного года, история КБМ не обновляется, поэтому впоследствии страховка будет обходиться дороже.
2. 2. Административная ответственность. ОСАГО — обязательная страховка, которая должна быть у каждого водителя. Если вас остановит инспектор ГИБДД и при проверке документов ее не окажется, вам выпишут штраф. Сначала — 800 рублей, а при повторном нарушении — от 3 до 5 тыс. рублей.
3. 3. Уголовная ответственность. Уголовная ответственность грозит тем, кто преднамеренно пользуется поддельным документом, чтобы не платить за настоящий. Нарушение считается мошенничеством и может караться даже лишением свободы.

Проверить текущий статус страховки важно и для пострадавшей в ДТП стороны. Если документы виновника аварии поддельные, страховая компания не выплатит компенсацию.

Зачем мошенники подделывают полис ОСАГО

Единственная цель мошенничества в сфере ОСАГО — получить прибыль: злоумышленники обманывают автовладельцев, чтобы продать им поддельные документы и заработать.

Чаще всего мошенничество встречается в интернете.

Способы обмана через интернет:

1. 1. Фишинговый сайт. Такие сайты копируют онлайн-ресурсы крупных страховых компаний. Покупая полис, пользователь уверен, что он приобретает страховку у надежного страховщика.
2. 2. Сайт вымышленной компании. Это сайты неизвестных компаний, которые выдают себя за страховщиков и предлагают купить страховку по низким ценам.
3. 3. Сайт-агрегатор. На таких сайтах пользователи якобы могут сравнить цены в разных страховых компаниях и купить подходящий вариант, но агрегаторы мошенников не перенаправляют покупателей к страховщикам, а сами забирают деньги автовладельцев.

Чтобы не попасться на уловки мошенников, проверяйте адрес сайта, указанный в браузере, не верьте компаниям, которые предлагают купить полис по слишком низкой цене, и не оплачивайте услуги страхования на неизвестных ресурсах.

Что делать, если полис оказался поддельным

Если проверка показала, что вы купили ненастоящую страховку ОСАГО, использовать ее нельзя. Чтобы не столкнуться с серьезными финансовыми проблемами, придется оформить новую страховку.

При покупке нового полиса ОСАГО выбирайте надежную страховую компанию, у которой есть лицензия Банка России: проверить, есть ли у компании лицензия можно на его сайте.

Чтобы привлечь к ответственности мошенников, которые продали вам поддельную страховку, можно обратиться в полицию. Напишите заявление и приложите к нему доказательства: чеки об оплате, данные с сайта НСИС. Если злоумышленников найдут, у вас появится шанс вернуть потраченные деньги.

Любая отрасль, связанная с деньгами, привлекает мошенников, и страхование не исключение. Поскольку ОСАГО — самый распространенный полис, его подделывают чаще других.

На что обратить внимание при покупке ОСАГО

1. 1. Очень низкая цена, особенно если на сайте указано, что предложение временное и срок его действия закончится сегодня. Таймеры, яркие баннеры и другие элементы, действующие на психологию человека, — признаки обмана.
2. 2. Качество сайта. На фишинговых сайтах обычно множество недоработок: опечатки, искаженные изображения, недостаток страниц. Если ресурс вызывает подозрения, перейдите в поисковик и введите название страховой компании: официальный сайт будет обозначен специальным символом.
3. 3. Форма оплаты. Не переходите на формы оплаты по ссылкам, указанным в рассылках и сообщениях, или с подозрительных сайтов. Оплачивать ОСАГО следует только на официальном сайте страховщика.
4. 4. Перевод физическому лицу. Страховые компании — крупные организации, у которых обязательно должны быть банковские реквизиты и юридический адрес. Они никогда не будут просить перевести оплату на электронный кошелек или по номеру телефона.
5. 5. Качество бланка. Если вы приобретаете бумажный полис, обратите внимание на качество бланка и проверьте, есть ли на нем обязательные атрибуты: рельефный номер, печать страховой компании, микросетка, водяные знаки.

Чтобы не рисковать, воспользуйтесь услугами компании «СОГАЗ». Мы более 30 лет работаем на рынке страхования , у нас есть лицензия Банка России, и уровень нашей надежности подтвержден ведущими рейтинговыми агентствами РФ.